Sie möchten Ihr Geld sinnvoll anlegen, sich aber nicht ständig selbst um Ihre Geldanlage kümmern? Dann ist SAM wie für Sie gemacht. Wir beraten und begleiten Sie von der Ermittlung Ihrer Anlagestrategie bis zum Erreichen Ihres Ziels.

SAM ist individuell
In einer einfach zu bedienenden Online-Anwendung ermitteln Sie selbst Ihr individuelles SAM-Portfolio. Dabei berücksichtigt SAM Ihre Ziele, Ihre finanziellen Möglichkeiten, Ihr Vorwissen und Ihre Risikoeinstellung.

SAM ist einfach
Mit SAM können Sie anlegen wie die Profis – einfach, bequem, günstig und schon ab 10.000 Euro Anlagesumme. Sie müssen sich um nichts kümmern, kommen aber jederzeit an Ihr Geld und bleiben immer bestens informiert.

SAM ist professionell
Die Auswahl und Zusammenstellung Ihrer Anlage erfolgt nach strengen, objektiven Qualitätskriterien. Ihr Portfolio wird über die gesamte Anlagedauer von Fidelity Experten regelmäßig überprüft und betreut.

Individuelles Vermögensmanagement vom Experten – probieren Sie es selbst aus.

SAM starten

So funktioniert SAM

Nachdem Sie sich für Ihr SAM Portfolio entschieden haben, können Sie sich entspannt zurücklehnen. Die Fidelity Experten achten darauf, dass sich Ihre Geldanlage im Sinne Ihres Anlageziels entwickelt. Alle drei Monate überprüfen wir die in Ihrem Portfolio enthaltenen Fonds, optimieren bei Bedarf deren Gewichtung oder tauschen sie aus – ohne weitere Kosten für Sie. Einmal im Jahr nehmen wir zusätzlich die Gewichtung der Anlageklassen unter die Lupe und gleichen Verschiebungen aus, so dass Ihre Anlage weiterhin zu Ihrem Anlageprofil passt.

Rückt Ihr gewünschter Zieltermin näher, schichtet Fidelity mit SAM Ihr angelegtes Geld nach und nach in immer schwankungsärmere Anlagen um. Je näher der gewünschte Zielzeitpunkt rückt, desto mehr erhöht SAM in dieser Sicherungsphase den Anteil risikoarmer Anlageklassen, bis das gesamte Portfolio in der Anlageklasse Geldmarkt investiert ist.

StepInvest: In kleinen Schritten investieren

Sollten Sie sich unsicher über den optimalen Einstiegszeitpunkt sein, haben Sie mit StepInvest die Möglichkeit, Ihren Anlagebetrag schrittweise zu investieren. Durch die zeitversetzten Investitionen gleichen Sie Marktschwankungen aus und können so einen niedrigeren durchschnittlichen Einstiegskurs erzielen (sogenannter Cost-Everage-Effekt).

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Daten & Fakten

Konditionen
SAM in der Presse
Häufige Fragen

Die wichtigsten Daten auf einen Blick

Mindestanlage:ab 10.000 Euro Einmalanlage
ab 250 Euro Sparplan (zusätzlich zur Einmalanlage)
Servicegebühr:Je nach Portfolio beträgt die Service-Gebühr 0,36% bis 0,83% pro Jahr inkl. MwSt. bezogen auf die Anlagesumme
Inklusivleistungen:Depotführung, Anpassung des Portfolios durch Umschichtung Ihrer Fonds
Umsatzkommission:Für Erst- und Folgeanlagen einmalige Umsatzkommission von maximal 1,5% auf den Anlagebetrag
Information:Regelmäßige Information und Berichte zu Ihrem Portfolio
Focus Money award

Das Münchner Institut für Vermögensaufbau (IVA) hat im Januar 2013 für FOCUS-MONEY die Angebote von sechs großen Fondsgesellschaften im Bereich professionelles Vermögensmanagement unter die Lupe genommen. Überlegener Testsieger wurde SAM, dank durchgehend offener Architektur, sehr guter Asset-Allocation und den niedrigsten Gebühren.

Laut IVA bietet SAM für individuelle Anlageziele "ein deutlich höheres Maß an Flexibilität" als die konkurrierenden Produkte, "da hier eine Risikosteuerung in Abhängigkeit der Restlaufzeit stattfindet".

Der Originalbeitrag in FOCUS-MONEY zum Nachlesen: "Zugang zur Premiumklasse: Fidelity überlegener Testsieger" (PDF - Quelle: FOCUS-MONEY 07/2013)

Weitere Auszeichnungen:

Bei den €URO Fund Awards 2013 wurde SAM in der Kategorie "Vorsorgeprodukt des Jahres" ausgezeichnet.

"Mit seinem Ausstiegsmanagement bietet Fidelity im Vergleich zu klassischen Fondslösungen einen echten Mehrwert."
Quelle: Guter Rat 05/2013

Wir helfen Ihnen gerne weiter.

Den erstklassigen Service von SAM nutzen Sie von Beginn an: Ermitteln Sie Ihr SAM Portfolio selbst online – oder ziehen Sie bei Bedarf den Rat unserer Experten hinzu.

Unter der Telefonnummer

06173 509 2002

erreichen Sie von Montag bis Freitag zwischen 8 und 18 Uhr Ihren persönlichen SAM Berater. Er steht Ihnen für alle Fragen rund um SAM zur Verfügung und begleitet Sie auf Wunsch auch gerne bei der Ermittlung Ihres persönlichen SAM Portfolios.

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Häufige Fragen (FAQ)

Wir haben Ihnen die Antworten auf die häufigsten Fragen rund um das SAM Vermögensmanagement von Fidelity zusammengestellt.

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