Sehr geehrte Planteilnehmerin,
sehr geehrter Planteilnehmer,
die neuen Zölle, die US-Präsident Trump am 2. April angekündigt hat, fielen heftiger aus als am Markt erwartet und könnten sich negativ auf das globale Wirtschaftswachstum auswirken. Auch wenn nun zunächst ein Aufschub gewährt wurde, bleiben Unsicherheiten bestehen, die sich in Schwankungen an den Kapitalmärkten widerspiegeln.
Aus diesem Grund möchte ich Ihnen mit dieser Nachricht einige Informationen zur Kapitalanlage in Ihrer betrieblichen Altersversorgung zukommen lassen. Fidelity International ist eine der größten Fondsgesellschaften der Welt und betreut Milliarden von Vorsorgegeldern. Die gesammelte Erfahrung - insbesondere in Krisenzeiten - hilft uns sehr, ausschließlich im Sinne unserer Kunden zu handeln.
So haben wir seit Ende 2024 die Politikankündigungen aus den USA genau analysiert und das Risiko in den Portfolios sorgfältig gemanagt. Bei den Fidelity Target Funds haben wir beispielsweise bereits im ersten Quartal 2025 Gewinne mitgenommen und US-Aktien auf eine weitgehend neutrale Position reduziert. Stattdessen haben wir in Sektoren und Bereiche investiert, in denen wir strukturelle Stärke sehen, wie zum Beispiel das Finanzwesen.
Auch in den kommenden Monaten liegt unser Schwerpunkt darauf, die Widerstandsfähigkeit innerhalb der Anlagestrategie zu erhöhen - wobei aktives Risikomanagement und der Selektionsprozess entscheidend sein werden. Daher haben wir auch neben erhöhten Geldmarkt-Beständen US-Inflationsschutzanleihen, die gegen steigende Inflationsrisiken schützen, in die Portfolios integriert. Diese Positionen haben in diesem volatilen Umfeld nicht nur bereits gut abgeschnitten und zur Rendite beigetragen, sondern werden auch in Zukunft wichtiger Bestandteil der Strategie sein.
Sie können sicher sein, dass wir alles tun, um Sie weiterhin gut durch die Marktunsicherheit zu navigieren. Ich hoffe, Ihnen mit diesen Informationen eine Einordnung der aktuellen Marktentwicklung in Bezug auf Ihren Vorsorgeplan geben zu können.
Mit freundlichen Grüßen
Christof Quiring
Head of Workplace Investing
Fidelity International
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Die Informationen sind zur Aufklärung bestimmt und nicht auf die Anlage- oder Finanzplanungsbedürfnisse einer bestimmten Person zugeschnitten. Sie stellen keine Anlageberatung dar und sollten nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung verwendet werden. Sie sollten auch nicht als Empfehlung für eine Investition oder Handlung verstanden werden. Dieses Dokument darf ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert noch veröffentlicht werden.
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Herausgegeben von: FIL Investment Services GmbH, Kastanienhöhe 1, 61476 Kronberg im Taunus.
Stand: April 2025. BH2025088