Mit ETFs aktive Akzente setzen

Die ertragsorientierten ETFs haben wir bereits am 1. April 2017 aufgelegt. Die Strategien haben sich also seit Jahren bewährt. Das zeigt sich auch an unabhängigen Bewertungen: Der Fidelity US Quality Income ETF wurde vom Ratingexperten Morningstar mit 5 Sternen ausgezeichnet, der Fidelity Global Quality Income ETF mit 4 Sternen.

Danach haben wir die Palette schrittweise erweitert, zuletzt durch die nachhaltigen ETFs. Zuvor hatten wir sie sorgfältig getestet: auch mit einem Blick in den Rückspiegel — also einem „Backtesting“. Dabei betrachten wir genau, wie sich die Strategien in den zurückliegenden Jahren entwickelt hätten.  

Die Performance kann sich sehen lassen, auch im Vergleich zu anderen ETFs.

Unsere ETFs orientieren sich ebenfalls an den gängigen Aktien- bzw. Anleihenindizes. Auf der Grundlage einer breiten Streuung setzen wir dann jedoch individuelle Akzente. Dazu berücksichtigen wir wichtige Erkenntnisse unserer Analysten. Diese nehmen die wirtschaftlichen Daten der Unternehmen genau unter die Lupe. Zudem achten wir darauf, die verschiedenen Branchen und Länder indexnah zu gewichten. Bei den Anleihenfonds gilt das auch für die Laufzeit („Duration“). Die ETFs sollen also in ihrer Struktur ähnlich aufgebaut sein wie die Indizes. Der Unterschied liegt in der Auswahl der einzelnen Titel: Damit zielen wir darauf, mittel- bis längerfristig die Wertentwicklung des Gesamtmarktes zu übertreffen.

Aktuell gibt es zwölf verschiedene ETFs von Fidelity. Davon sind vier ertragsorientierte Aktien-ETFs. Zudem gibt es sechs nachhaltige ETFs, die in Aktien investieren. Zwei weitere nachhaltige ETFs legen in Anleihen an. Wir konzentrieren uns also auf strategisch klar ausgerichtete Produkte.

Ertragsorientierte Strategien werden für immer mehr Anleger wichtig: Angesichts der niedrigen Zinsen suchen sie andere Quellen, die regelmäßige Erträge liefern können. Fidelity hat umfangreiche Erfahrungen mit solchen Dividenden-Strategien. Diese lassen wir auch in unsere ETFs einfließen.

Unternehmen mit hohen Nachhaltigkeitsstandards können erfolgreicher sein und gute Erträge liefern: Davon sind wir überzeugt – und das zeigen auch die Erfahrungen der letzten Jahre. Wir halten nachhaltiges Anlegen für einen langfristigen Trend. Darum haben wir schon 2019 ein eigenes Nachhaltigkeitsrating entwickelt. Dieses lassen wir auch in unsere Nachhaltigkeits-ETFs einfließen.

Die jährlichen Kosten liegen zwischen 0,25 % und 0,5 %. So eröffnen wir Anlegerinnen und Anlegern eine weitere Wahlmöglichkeit: durch kostengünstige und indexnahe ETFs mit einer „aktiven“ Komponente.

Kurze Antwort: Sie sollen mittel- bis langfristig den jeweiligen Marktindex hinter sich lassen. Bei den ertragsorientierten Aktien-ETFs zielen wir darauf, eine höhere Dividendenrendite zu erzielen als der breite Markt. Die nachhaltigen ETFs im Aktienbereich sollen den jeweiligen MSCI Index im Durchschnitt um 1 % pro Jahr übertreffen. Natürlich garantieren wir diese Werte nicht, es handelt sich lediglich um eine Zielsetzung.

Die Fidelity ETFs orientieren sich an zugrundeliegenden Indizes von Fidelity. So folgen Anleger einfach und kostengünstig der Entwicklung des breiteren Marktes. Gleichzeitig fließen fundamentale Wirtschaftsdaten und die Erkenntnisse unserer Analysten ein. Anleger schöpfen auch die Vorteile des passiven Investierens aus: niedrige laufende Kosten, breite Streuung und hohe Transparenz.

Dem Gesamtmarkt folgen und zugleich eigene Akzente setzen: Mit diesem Ziel „verfeinern“ wir unsere ETFs mit unseren hauseigenen Analysen und einem systematischen Ansatz. Mit den Erkenntnissen unserer spezialisierten Analysten zielen wir darauf, das Chancen-Risiko-Profil zu optimieren. Kurz: Wir wollen das Beste aus beiden Welten verbinden.

Regelmäßige Erträge erwirtschaften oder eine nachhaltige Anlagestrategie verfolgen: Auf diese beiden Themen sind die Fidelity ETFs ausgerichtet. Dazu bringen wir die tiefgreifenden Erkenntnisse unserer Analysten punktgenau ein – zum Vorteil der Anleger.

Global, Europa, USA oder Schwellenländer: Sowohl bei den ertragsorientierten als auch bei den nachhaltigen ETFs können Anleger ihren Bedürfnissen entsprechend investieren. Bei den nachhaltigen ETFs gibt es zudem Strategien, die speziell auf Japan oder Pazifik ex Japan ausgerichtet sind. Neben den insgesamt zehn Aktien-ETFs stehen auch zwei Anleihen-ETFs zur Verfügung.

Das Potenzial des nachhaltigen Investierens haben wir schon vor langer Zeit erkannt. Darum betrachten unsere Analysten nicht nur die Fundamentaldaten der Unternehmen. Sie bewerten auch deren aktuelle Nachhaltigkeitsqualitäten — und ob sie zukunftsgerichtet an Veränderungen arbeiten. Diese Erkenntnisse fließen in unsere entsprechenden Ratings ein — und in die sechs nachhaltigen ETFs. Auf dieser Basis streben wir nach einem verbesserten Chancen-Risiko-Profil.