Weltweit investieren. Professionell begleitet.
Egal, ob Sie sich Unterstützung bei Ihrer ersten Geldanlage am Kapitalmarkt wünschen oder bereits Erfahrung beim Investieren mitbringen und auf der Suche nach einer Alternative für Ihr Geld sind: Fidelity Wealth Expert verbindet eine global gestreute Geldanlage mit professioneller Überwachung und einer Anlagestrategie, die zu Ihrer persönlichen Risikoneigung passt.
Fidelity Wealth Expert auf einen Blick
Drei Gründe für Fidelity Wealth Expert
01 I Anlageentscheidungen in Expertenhand
Komplexe Entscheidungen, vor allem in unruhigen Marktphasen, werden Ihnen von unseren erfahrenen Spezialisten abgenommen.
02 I Weltweit diversifiziert investieren
Nutzen Sie die Chancen von Aktien, Anleihen und Rohstoffen aus verschiedenen Regionen, unter anderem gebündelt in unseren bewährten aktiven ETFs.
03 I Professionell überwacht und gesteuert
Sie müssen keine Zeit aufbringen, um die Märkte im Blick zu behalten - Ihre Geldanlage wird mit innovativen Technologien dauerhaft überwacht.
Beantworten Sie uns einige Fragen rund um Ihre Anlageziele, Ihre Lebenssituation und Ihre Einstellung gegenüber Chancen und Risiken. Auf Grundlage Ihrer Angaben schlagen wir Ihnen unverbindlich ein passendes Portfolio vor - von konservativ bis chancenorientiert.
Je nach Anlagetyp können Aktien, Anleihen, Alternative Anlagen und Liquiditätsanteile in Ihrem Portfolio enthalten sein - immer gebündelt in Fonds und ETFs, um das Risiko zu streuen. Die Besonderheit: Vor allem im Bereich Aktien setzen wir verstärkt auf unsere aktiven ETFs (Fidelity Research Enhanced ETFs). Diese kombinieren die Vorteile kostengünstiger ETFs mit unserer weltweiten Research-Expertise, indem gezielt einzelne Titel unter- oder übergewichtet werden. Ziel ist es, dadurch einen Mehrwert im Anlageergebnis zu erreichen.
Um die Fonds- und Titelauswahl innerhalb Ihres Portfolios kümmern sich erfahrene Portfoliomanager von Fidelity. Sie greifen dabei auf die weitreichende Research-Expertise von mehr als 400 Analysten und Analystinnen weltweit zurück, die vor Ort mit Unternehmen im direkten Kontakt stehen, um Chancen und Risiken ihrer Märkte zu identifizieren. Um sicherzustellen, dass Ihre Geldanlage auch in Zeiten bewegter Märkte effizient gemanagt wird, setzen wir darüber hinaus innovative Technologien ein, die Ihr Portfolio täglich überwachen und bei Abweichung von der Zielallokation automatisch anpassen.
Der Partner an Ihrer Seite
Expertise rund um den Globus
Fundierte Anlageentscheidungen basieren auf der Research-Expertise von mehr als 400 Analysten weltweit.
Führend bei aktiven ETFs
Fidelity kombiniert aktive Investmentansätze mit effizienten ETF-Strukturen als einer von drei führenden Anbietern in Europa.
Langjährige Stabilität
Mehr als 50 Jahre Erfahrung am Markt und weiterhin in Familienhand: Langfristiges Denken sorgt für Kontinuität.
Ihr Portfolio im Gleichgewicht
Märkte bewegen sich ständig. Dadurch können sich einzelne Anlageklassen unterschiedlich entwickeln und die ursprüngliche Zusammensetzung eines Portfolios verändern. Damit Ihre Geldanlage weiterhin zu Ihrem Risikoprofil passt, wird sie laufend überwacht und bei Bedarf angepasst.
Research
Grundsätzlich beziehen wir die Informationen unseres Research-Teams in Anlageentscheidungen ein. Sie kennen Regeln und Besonderheiten regionaler Märkte und haben das Wissen, um Chancen und Risiken frühzeitig zu identifizieren.
Diversifikation
Jedes Wertpapier hat seine eigenen Chancen und Risiken. Wer sein Geld auf viele verschiedene Wertpapiere verteilt, streut das Risiko und reduziert Verlustrisiken. Aus diesem Grund kann sich Ihr Portfolio aus bis zu 1.000 Wertpapieren zusammensetzen.
Rebalancing
Verschiebt sich die Marktdynamik, kann es nötig werden, die Gesamtzusammensetzung Ihres Portfolios wieder näher an die Zielallokation zu bringen. Im Rahmen des Rebalancings wird das Portfolio neu berechnet, Fondsanteile ge- und verkauft, um die Struktur Ihres Portfolios wieder passend zu Ihrem Risikoprofil zu gestalten.
Immer verfügbar und jederzeit kalkulierbar
Auch bei einer langfristig ausgerichteten Geldanlage können Flexibilität und Verfügbarkeit eine wichtige Rolle spielen. Wichtig vorab: Ihr Geld bleibt immer für Sie erreichbar. Sie können jederzeit Anpassungen an Ihrer Anlage vornehmen - ohne zusätzliche Kosten.
Leistungspauschale
Sie zahlen 0,55 % p.a. für professionelles Management und Verwaltung Ihrer Geldanlage - anteilig pro Monat berechnet und direkt von Ihrem Depot abgebucht. Depot- und Transaktionskosten sind hierin schon enthalten.
Fondskosten
Im Durchschnitt fallen 0,56 % externen Fondskosten an. Diese sind abhängig von der Portfoliozusammensetzung, werden innerhalb der Fonds berechnet und können sich ggf. im Laufe der Zeit ändern.
Verfügbarkeit
Sie kommen jederzeit an Ihr Geld: Ein- und Auszahlungen sind stets möglich. Für zusätzliche Flexibilität können Sie die Höhe Ihres Sparplans kostenfrei anpassen oder diesen vorübergehend pausieren.
Ihre nächsten drei Schritte zur Geldanlage
01 I Anlagestrategie finden
Beantworten Sie unseren wissenschaftlichen Fragebogen, damit wir Ihr Anlegerprofil besser verstehen. Unter anderem wollen wir mehr über Ihre Anlageziele und Risikoneigung erfahren.
02 I Passendes Portfolio anschauen
Sie erhalten einen konkreten Anlagevorschlag, bei dem wir Ihnen eines von sieben Portfolios für Ihre Geldanlage mit Fidelity Wealth Expert empfehlen.
03 I Portfolio professionell begleiten lassen
Nehmen Sie unseren Anlagevorschlag an, können Sie starten und Ihr Geld mit Fidelity Wealth Expert investieren. Ihr Portfolio wird von Beginn an laufend für Sie überwacht.
Häufige Fragen
Fidelity Wealth Expert eignet sich für Anlegerinnen und Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen möchten, dabei aber nicht jede Anlageentscheidung selbst treffen wollen. Die Vermögensverwaltung verbindet eine weltweit diversifizierte Geldanlage mit professioneller Überwachung und aktiver Steuerung Ihres Portfolios.
Ja. Mit Fidelity Wealth Expert können Eltern schon vor Erreichen der Volljährigkeit ihrer Kinder für deren Zukunftsplanung Geld investieren. Dazu gelten aktuell dieselben Rahmenbedingungen wie für ein reguläres Depot.
Die Depoteröffnung ist bis zum 17. Geburtstag Ihres Kindes möglich. Der Nachweis der Elternschaft ist erforderlich. Sollte eine andere Person als die Eltern einmalig oder regelmäßig für ein Kind anlegen wollen, so muss die Depoteröffnung zwar über die Eltern erfolgen, es kann jedoch die Bankverbindung einer dritten Person angegeben werden.
Aktive ETFs verbinden die breite Streuung klassischer ETFs mit der Investmentexpertise von Fidelity. Statt einen Marktindex ausschließlich nachzubilden, fließen die Einschätzungen unserer Analystinnen und Analysten weltweit in die Gewichtung einzelner Unternehmen ein. So entsteht die Möglichkeit, langfristig einen zusätzlichen Mehrwert gegenüber einer rein passiven Anlagestrategie zu erzielen.
Zu Beginn beantworten Sie einen wissenschaftlich entwickelten Fragebogen zu Ihren Anlagezielen, Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Risikobereitschaft. Auf dieser Grundlage erhalten Sie einen Anlagevorschlag mit einem Portfolio, das zu Ihrem persönlichen Anlegerprofil passt.
Ja. Lebenssituationen und Anlageziele können sich verändern. Deshalb bitten wir Sie regelmäßig um eine Überprüfung, ob Ihre gewählte Anlagestrategie noch zu Ihrer persönlichen Situation passt. Sollte sich Ihr Risikoprofil ändern, kann auch ein Wechsel in ein anderes Portfolio sinnvoll sein. Dies ist jederzeit kostenfrei möglich.
Das Depot wird bei der FIL Fondsbank GmbH geführt. Diese wird von der BaFin beaufsichtigt.
Fonds zählen zum Sondervermögen. Das bedeutet, im Falle einer Insolvenz der FIL Fondsbank GmbH wäre das in die Fonds investierte Vermögen nicht von dieser betroffen. Die Fonds könnten auf ein anderes Depot übertragen werden.
Bareinlagen sind bis 100.000 Euro je Kunde über die gesetzliche Einlagensicherung Deutschlands geschützt.
Darüber hinaus ist die FIL Fondsbank GmbH freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. Über diesen sind Einlagen bis 3 Millionen Euro je Kunde geschützt.
PIA1407, Stand: 09.2026
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