Spar- und Auszahlpläne

Einen Sparplan können Sie in Ihrer Online-Depotverwaltung einrichten. Loggen Sie sich dazu in Ihr Depot ein und wählen Sie anschließend den Menüpunkt "Sparpläne" aus. Hier sehen Sie eine Übersicht Ihrer bestehenden Sparpläne. Über den Button "Sparplan einrichten" können Sie jederzeit weitere Sparpläne einrichten.

Wenn Sie noch kein Depot bei Fidelity haben, eröffnen Sie zuerst eines, bevor Sie einen Fondssparplan einrichten.

Sie können Ihren Sparbetrag oder Sparmodus jederzeit ändern. Der Sparbetrag muss lediglich mindestens 25 Euro pro Fonds und Monat betragen.

Loggen Sie sich in die Online-Depotverwaltung ein und wählen Sie anschließend den Navigationspunkt "Sparpläne" aus. Hier erhalten Sie eine Übersicht all Ihrer Sparpläne. Wählen Sie über Ankreuzen der jeweiligen Checkbox den Sparplan aus, den Sie ändern möchten, und klicken Sie auf den Button "Sparplan ändern". Hier haben Sie nun die Möglichkeit, den bestehenden Sparplan zu ändern oder auch zu beenden.

Alternativ können Sie uns das PDF-Formular "Serviceauftrag – Sparplan" ausgefüllt und unterschrieben per Post zuschicken – wir führen Ihren Auftrag zum Folgemonat aus. Dazu muss uns Ihr Auftrag spätestens zehn Werktage vor Einzugstermin erreichen.

Für einen Sparplan steht Ihnen bei Fidelity der Großteil der rund 10.000 Fonds und 1.000 ETFs von über 260 Fondsgesellschaften zur Verfügung. Wenn Sie sehen möchten, ob der von Ihnen ausgewählte Fonds sparplanfähig ist, nutzen Sie bitte den Fondsfinder und filtern Sie das Ergebnis nach "sparplanfähigen Fonds".

Der Mindest-Sparbetrag beträgt 25 Euro pro Fonds.

Ihr Sparbetrag wird entsprechend Ihrer Vorgabe monatlich, vierteljährlich oder halbjährlich von Ihrem Referenzkonto abgebucht, entweder zum 1. oder zum 15. des Monats.

Wenn Sie uns noch keine Bankeinzugsermächtigung erteilt haben, können Sie das Formular "Änderung der Referenzbankverbindung" ausfüllen und uns zusenden. Damit stimmen Sie dem Lastschriftverfahren zu. Das Antragsformular finden Sie im Formularbereich Ihrer Online-Depotverwaltung.

Einen Auszahlplan können Sie direkt über die Online-Depotverwaltung einrichten. Loggen Sie sich dazu in Ihr Depot ein und wählen Sie anschließend den Navigationspunkt "Weitere Funktionen" aus. Klicken Sie dort auf den Link "Auszahlpläne" und anschließend auf "Fonds-Transaktionen - Pläne (periodische Aufträge)". Hier sehen Sie eine Übersicht Ihrer bestehenden Spar-, Auszahl- und Tauschpläne. Wechseln Sie zunächst in die Kategorie "Auszahlpläne". Über den Button "Einrichten" am unteren rechten Ende der Seite können Sie Auszahlpläne einrichten.

Alternativ können Sie das PDF-Formular "Serviceauftrag – Auszahlplan" nutzen. Das Formular finden Sie im Formularbereich Ihrer Online-Depotverwaltung.

Einen bestehenden Auszahlplan können Sie online ändern. Loggen Sie sich dazu in Ihr Online-Depot ein und wählen Sie den Navigationspunkt "Weitere Funktionen" aus. Klicken Sie auf "Auszahlpläne" und anschließend auf "Fonds-Transaktionen – Pläne (periodische Aufträge)". Hier sehen Sie eine Übersicht all Ihrer Spar-, Auszahl- und Tauschpläne. Wechseln Sie zunächst in die Rubrik "Auszahlpläne". Mit einem Klick auf das Icon am rechten Rand jeder Zeile kommen Sie zur Detail-Ansicht des jeweiligen Auszahlplans. Hier haben Sie nun die Möglichkeit, den bestehenden Plan zu ändern oder auch zu beenden.

Alternativ können Sie sich mit Ihrem Änderungsauftrag schriftlich an uns wenden. Den Serviceauftrag "Auszahlplan Änderung" finden Sie im Formularbereich Ihrer Online-Depotverwaltung.

Der Mindestauszahlbetrag beträgt 50 Euro monatlich oder 150 Euro vierteljährlich. Um einen Auszahlplan einzurichten, muss der entsprechende Fonds einen Bestandswert von mindestens 5.000 Euro aufweisen.

Wenn Sie mindestens 5.000 Euro in einen Fonds investiert haben und nun umschichten möchten, können Sie das in einem Schritt erledigen - oder mit einem Tauschplan. Dieser funktioniert wie ein Sparplan, nur dass der Kauf neuer Anteile mit dem Verkauf von Anteilen aus dem Ausgangsfonds finanziert wird. Ziel des Tauschplans können ein bis fünf Fonds sein. Der monatliche Umschichtungsbetrag muss mindestens 250 Euro betragen.

Der Tauschplan kann z.B. für Anleger interessant sein, die einen größeren Betrag nicht auf einmal in einen Aktienfonds investieren oder umschichten wollen, weil sie das Verlustrisiko eines möglicherweise ungünstigen Einstiegszeitpunkts reduzieren möchten. Beim Tauschplan kann der Einmalbetrag so z.B. in einem risikoärmeren Geldmarktfonds "geparkt" und erst nach und nach in chancen- und risikoreichere Aktienfonds umgeschichtet werden.

Einen Tauschplan können Sie als Fidelity-Kunde jederzeit einrichten, indem Sie das PDF-Formular "Tauschplan" ausfüllen und an die Adresse der FIL Fondsbank schicken.