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Wir kümmern uns um Ihre Geldanlage
Mit einigen der besten Anlageexperten** der Welt
Anlagevorschlag erhaltenMit Fidelity Wealth Expert können Sie Ihre Geldanlage den Profis** überlassen. Bereits ab 500 € einmalig und mit zusätzlichem Sparplan ab 50 € monatlich - für Sie und Ihre Kinder.
Globales Portfolio
Ihr Geld wird in aussichtsreiche Aktien, Anleihen und Rohstoffe in unterschiedlichen Regionen investiert und von einigen der besten Anlageexperten** der Welt gemanagt.
Unter Kontrolle
Unser Drift-Detection Algorithmus sorgt dafür, dass sich Ihr Portfolio im Rahmen der Strategie bewegt, um Risiken zu vermeiden und Chancen zu nutzen.
Performance-Updates
Ein monatlicher Performance-Bericht und unser Live-Webseminar von Experten halten Sie informiert. Rückfragen können Sie jederzeit persönlich mit unserem Kundenservice besprechen.
Bekannt aus
Sieben Anlagestrategien für Ihre individuelle Geldanlage
Eine jährliche Überprüfung Ihrer Ziele stellt sicher, dass Ihre Anlage immer Ihren Bedürfnissen entspricht. Unsere Ergebnisse können sich sehen lassen: 2024 wurden wir erneut mehrfach ausgezeichnet, unter anderem als einer der besten Robo Advisors durch die unabhängige Finanzplattform biallo*.
Die ausgewiesene Wertentwicklung basiert auf Daten von Referenzportfolien, welche strikt den Änderungen der Allokationsvorgaben folgen. Die Wertentwicklung der Kundenportfolios kann davon abweichen. Die Änderungen werden an dem Handelstag umgesetzt, der auf die Bekanntgabe der neuen Portfoliozusammenstellung folgt. Die Wertentwicklung ist seit Auflage von Fidelity Wealth Expert am 19.09.2018 bis zum genannten Datum dargestellt und basiert auf dem, von der Kapitalverwaltungsgesellschaft, veröffentlichten Tageskurs der jeweiligen Fonds.
Die Fondskosten, sowie die Leistungspauschale sind in der Darstellung der Wertentwicklung berücksichtigt. Anfallende Steuern, wie z.B. Kapitalertragsteuern, sind nicht berücksichtigt.
Risikohinweis: Die Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden. Weder Kapitalerhalt noch die Erträge sind garantiert. Der Wert Ihrer Kapitalanlage kann fallen oder steigen. Es kann zum Verlust des eingesetzten Kapitals kommen. Bisherige Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Die konkrete Entwicklung der Finanzinstrumente hängt von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab. Bitte beachten Sie hierzu unsere Risikohinweise unter https://www.fidelity.de/risikohinweise/.
Börsentägliche Überwachung mit der Hilfe von Algorithmen
Wir überwachen börsentäglich die Portfolios und gleichen diese mit den Strategien ab. Es ist dabei wichtig, dass sich die Portfolios innerhalb gewisser Korridore bewegen können und bei Bedarf wieder näher an ihre Zielallokation gebracht werden. Eine gute Balance ist dabei wichtig, denn einerseits verschiebt sich die Gesamtzusammensetzung des Portfolios durch Kursveränderungen, und andererseits könnte der Unterschied zwischen Risiko und Rendite zu groß werden, was nicht mehr der ursprünglich vereinbarten Anlagestrategie und Portfolio-Struktur entspräche.
Monatliche Performance-Updates
Monatlich erhalten Sie von uns einen Performance-Bericht per E-Mail zugeschickt als auch in Ihr Online-Depot eingestellt. Darüber hinaus erläutern Ihnen unsere Experten in einem Live-Webseminar die Details und stehen für Fragen zur Verfügung. Damit sind Sie jederzeit umfassend informiert und können sich sicher fühlen, dass Ihr Geld in guten Händen ist.
Der Weg zu Ihrem persönlichen Anlagevorschlag
Fragebogen ausfüllen
Mithilfe gezielter Fragen ermitteln wir innerhalb eines wissenschaftlich fundierten Fragebogens Ihre Vorstellungen an eine Geldanlage.
Anlagevorschlag erhalten
Auf Grundlage Ihrer Angaben erstellen wir Ihnen einen unverbindlichen und personalisierten Anlagevorschlag.
Zurücklehnen
Gefällt Ihnen der Vorschlag, kümmern sich ab sofort einige der besten Anlageexperten** der Welt um Ihre Anlage und optimieren diese ständig für Sie weiter.
Auch für Ihre Kinder mit Anlageexperten** anlegen
Ob Führerschein, Weltreise nach dem Abitur oder sorgenfreies Studium - für die Träume und Ziele Ihrer Kinder können Sie nie früh genug Geld zurücklegen. Am einfachsten gelingt das mit der Unterstützung von Experten**.
Keine versteckten Kosten
Eine Pauschale für alle unsere Leistungen sowie die Kosten für die Fonds, in welche wir für Sie investieren - das ist alles. Die Leistungspauschale wird anteilig pro Monat direkt von Ihrem Depot abgebucht. Die Fondskosten fallen innerhalb der Fonds an.
0,55 % p.a. Leistungspauschale
Sie deckt alle Kosten einer professionellen Verwaltung Ihrer Anlage ab. Tägliches Monitoring und Anpassungen, um Ihre Anlage auf Kurs zu halten, sind inklusive, ebenso wie Servicegebühren, Kosten für Ein- und Auszahlungen, Depotkosten, Transaktionskosten aus Käufen, Verkäufen und Umschichtungen.
durchschnittlich 0,88 % p.a. externe Fondskosten
Externe Kosten entstehen bei fast allen Formen der Geldanlage. Die extern anfallenden Fondskosten setzen sich aus den Verwaltungs- und Transaktionskosten innerhalb der einzelnen Fonds in Ihrem Portfolio zusammen und können sich im Laufe der Zeit ändern.
Flexibel bleiben
Auch wenn Geldanlage etwas Langfristiges ist: Wir bieten Ihnen volle Flexibilität. Ihr Geld ist jederzeit für Sie verfügbar.
- Ein- & Auszahlungen immer möglich
- Sparplan einrichten, aussetzen oder stoppen
- Keine Mindestlaufzeit. Sie kommen jederzeit an Ihr Geld
Häufig gestellte Fragen
Der Nachweis der Elternschaft ist erforderlich. Sie können entweder die Geburtsurkunde Ihres Kindes oder ein Ausweisdokument verwenden. Darüber hinaus müssen auch Sie als Eltern sich über das PostIdent-Verfahren legitimieren.
Als Referenzkonto kann das Konto Ihres Kindes, ein Gemeinschaftskonto oder das Konto der Eltern verwendet werden.
Fidelity Wealth Expert und Fidelity Wealth Expert für Kinder sind nahezu identisch. Die Portfoliostruktur ist dieselbe. Mit Fidelity Wealth Expert für Kinder wird das Depot zum 18. Geburtstag lediglich automatisch auf Ihr Kind übertragen und Sie als Elternteil verlieren den Zugriff auf die Geldanlage.
Die Eröffnung eines FWE Minor Depots ist bis zum Alter von 16 Jahren möglich.
Erreicht Ihr Kind die Volljährigkeit, so wird Ihnen als Eltern die Berechtigung für das Depot entzogen und Ihr Kind wird benachrichtigt, dass dieses jetzt die volle Verfügung über das Depot erhält.
Ihr Geld ist sicher
Investmentfonds gelten in Deutschland als Sondervermögen. Das bedeutet, dass Ihre Einlagen sowohl bei einer Insolvenz der Fondsgesellschaft als auch bei einer Insolvenz der Depotbank oder des Vermögensverwalters geschützt sind. Darüber hinaus unterliegen Investmentfonds in Deutschland einer staatlichen Genehmigung und Aufsicht, was sie zu einer der sichersten Anlageformen überhaupt macht.
Mehr zur Einlagensicherung
* Quelle: Beste Robo Advisors 2024, biallo, Stichtag: 31.12.2024
**Die FIL Fondsbank GmbH nutzt für Fidelity Wealth Expert die Fonds-Expertise der FIL Investment Management (Luxembourg) S.à r.l. und die Portfoliomanagement-Expertise der FIL Investments International (UK).
PIA718
