Depotverwaltung

Ab Ende Januar erhalten Sie von der FIL Fondsbank Ihren Jahresdepotauszug. Der Auszug weist die Depotbestände zum 31. Dezember des Vorjahres aus. Sie erhalten pro Depot jeweils einen Auszug.

Die Auszüge versenden wir an Ihr Onlinepostfach. Loggen Sie sich unter direct.fidelity.de in Ihr Fondsdepot ein. Wählen Sie den Menüpunkt "Postfach", um Ihren Jahresdepotauszug zu finden.

Kunden, die keinen Onlinezugang für Ihr Depot haben, erhalten den Jahresdepotauszug per Post.

Alle Aufträge, die an einem regulären Bankgeschäftstag bei uns eingehen, werden unverzüglich, spätestens jedoch am auf den Eingangstag folgenden Bankgeschäftstag bearbeitet. Käufe und Verkäufe können zusammengefasst werden, bevor sie ausgeführt werden (Netting).

Bitte beachten Sie, dass die endgültige Dauer der Abwicklung von den Abwicklungszeiten der jeweiligen Fondsgesellschaft sowie des einzelnen Fonds selbst abhängt.

Ihre Eröffnungsunterlagen sowie den PIN- und iTAN-Bogen erhalten Sie getrennt per Post.

Alle Formulare rund um Ihre Depotführung finden Sie innerhalb Ihrer Online-Depotverwaltung unter dem Menüpunkt "Formulare" im PDF-Format. Loggen Sie sich dazu in Ihr Depot ein.

Ihre neue Adresse können Sie uns online über Ihre Depotverwaltung mitteilen. Loggen Sie sich ein und wählen Sie den Menüpunkt "Weitere Funktionen" aus. Mit einem Klick auf den Link "Kundendaten" werden Sie zur passenden Rubrik weitergeleitet. Wählen Sie dort den Menüpunkt "Adressdaten" aus. Über den Button "Ändern" am Ende der Übersicht können Sie Ihre Adressdaten jederzeit aktualisieren und die Änderungen abspeichern.

Sollten Sie keinen Online-Zugang zu Ihrem Depot haben, nutzen Sie bitte ausschließlich das Formular "Änderungsauftrag Adressdaten". Das Formular senden wir Ihnen gerne zu – bitte kontaktieren Sie uns unter der Service-Nummer 06173 509-1923 (Mo-Fr 8-18 Uhr).

Bitte beachten Sie: Da Daten, die mit gewöhnlicher E-Mail geschickt werden, nicht gesichert sind, können wir auf diesem Weg keine Stammdatenänderungen entgegennehmen.

Loggen Sie sich hierzu in Ihr Online-Depot ein und wählen Sie den Navigationspunkt "Weitere Funktionen" aus. Klicken Sie auf "Kundendaten" und anschließend auf den Navigationspunkt „Bankverbindung“. Hier haben Sie die Möglichkeiten, Ihre neuen Daten einzugeben und auszudrucken. Bitte senden Sie den Ausdruck anschließend per Post an die darauf angegebene Adresse.

Sollten Sie keinen Online-Zugang zu Ihrem Depot haben, nutzen Sie bitte ausschließlich das Formular „Änderung der Referenzbankverbindung“. Das Formular senden wir Ihnen gerne zu – bitte kontaktieren Sie uns unter der Service-Nummer 06173 509-1923 (Mo-Fr 8-18 Uhr).

Bitte beachten Sie: Für die Änderung Ihres Referenzkontos benötigen wir fünf Tage Zeit. Das sollten Sie beachten, wenn Sie einen Auftrag erteilen, um zu vermeiden, dass bei der Abbuchung ein altes Konto belastet wird.

Um Unannehmlichkeiten und Fehler bei der Übertragung zu vermeiden, empfehlen wir Ihnen, Ihre Fonds online zu kaufen und das Lastschriftverfahren zu nutzen. 

Falls Sie über ein Fidelity FondsdepotPlus verfügen können Sie den Anlagebetrag auch auf Ihr Verrechnungskonto überweisen und dann online kaufen. Die dazugehörige IBAN und den BIC finden Sie online unter dem Menüpunkt “Verrechnungskonto” sowie auf Ihren Kontoauszügen.

In Ihrem Online-Depot finden Sie alle Informationen zu Ihrem Depot, darunter den aktuellen Kontostand, die Wertentwicklung Ihrer Anlagen, eine Übersicht Ihrer Transaktionen und Sparpläne und den erteilten Freistellungsauftrag.

Alternativ können Sie uns auch anrufen oder eine schriftliche Anfrage (per Post oder Fax) an Fidelity richten. Wir teilen Ihnen dann alle gewünschten Informationen mit.

Alle Transaktionsabrechnungen stellen wir Ihnen im Online-Postfach Ihres Depots zu. Sollten Sie dieses nicht nutzen, versenden wir alle Abrechnungen einer Woche gesammelt in der Folgewoche per Post.

Rückdatierte Depotauszüge können Sie für jeden beliebigen Zeitraum über Ihr Online-Depot abrufen. Sollten Sie das Online-Depot nicht nutzen, können Sie Ihren Depotauszug jederzeit per Anruf, Brief oder Fax bei uns anfordern.

Sie können Ihr Depot jederzeit verpfänden. Dazu benötigen wir eine Verpfändungserklärung von Ihnen als Verpfänder sowie dem Pfandgläubiger. Bitte nutzen Sie dazu das Formular "Verpfändung", das Sie im Formularbereich Ihres Online-Depots finden. Bitte schicken Sie uns dieses ausgefüllt und unterschrieben an die darauf angegebene Adresse. Wir kümmern uns um alles Weitere.

Eine bestehende Verpfändung Ihres Depots können Sie formlos auflösen. Wir benötigen lediglich eine gemeinsame Erklärung von Ihnen als Verpfänder und dem Pfandgläubiger.

Wenn Sie zwei oder mehrere Depots bei der FIL Fondsbank führen und diese zusammenlegen möchten, nutzen Sie bitte das Formular "Übertragungsauftrag".

Das können Sie, vorausgesetzt, der FIL Fondsbank liegt eine Einzelverfügungsbefugnis der Erziehungsberechtigten vor.

Gute Nachrichten. Seit dem 26.7.2022 setzen wir das Verwahrentgelt auf 0,00 % p.a. für Bankguthaben auf dem Abwicklungskonto. Damit entfällt das Verwahrentgelt für Bankguthaben über 100.000 €, welches wir in 2020 gezwungen waren einzuführen.

Hintergrund ist, dass die EZB den Leitzinssatz erhöht hat und wir weiterhin mit steigenden Kapitalmarktzinsen rechnen. Bei dem Verwahrentgelt geben wir  Kosten weiter, die uns selbst für die Refinanzierung entstanden sind. Für uns ist es somit auch selbstverständlich, dass wir die Zinsanpassung direkt weitergeben und kein Verwahrentgelt mehr berechnen.

Eine Rücknahme dieser Entscheidung ist nicht geplant, da wir mit einem weiterhin positiven Zinsumfeld rechnen.
Sollte sich die Zinspolitik der EZB ändern und wir uns gezwungen sehen, ein Entgelt wieder zu berechnen, werden wir Sie darüber rechtzeitig informieren. 

Die Entscheidung der EZB kam sehr kurzfristig. Wir werden aber unser Preis- und Leistungsverzeichnis so schnell wie möglich anpassen und auf unserer Webseite veröffentlichen. Sie finden es unter den Rechtlichen Hinweisen. 

Unser Ziel ist es, mit allen Kunden eine einheitliche Geschäftsbedingungen zu vereinbaren. Daher bitten wir Sie um Ihre Zustimmung zu unseren neuen Geschäftsbedingungen – setzen dann aber die Berechnung des Verwahrentgelts zum 26.07.2022 automatisch für Sie aus, 

Für eine Vereinbarung neuer Konditionen brauchen wir grundsätzlich Ihre ausdrückliche Zustimmung. Das würde aber bedeuten, dass wir mehrere Monate auf die AGB-Zustimmung aller Kundinnen und Kunden warten müssten, bevor wir die positiven Entwicklungen der Zinsmärkte weitergeben könnten. Da es sich bei der Erhöhung des Freibetrages um eine Anpassung zu Ihrem Vorteil handelt, haben wir uns dazu entschieden, die Berechnung des Verwahrentgeltes schon zum 01.08.2022 umzustellen und es somit abzuschaffen.

Wir werden Sie dann bei der nächsten regulären Änderung unserer Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) um Ihre aktive Zustimmung zu den neuen Konditionen bitten. Aktuell gibt es also nichts für Sie zu tun.

Wir setzen das Verwahrentgelt ab dem 26.07.2022 für Ihr Abwicklungskonto auf 0%. Mit dem nächsten Rechnungslauf im Oktober berechnen wir letztmalig das Entgelt für Juli, danach fällt bis auf Weiteres keins mehr an. Sollte sich hieran etwas ändern, werden wir Sie rechtzeitig informieren.