Fidelity Wealth Expert entwickelt sich weiter
Ihre Anlagestrategie bleibt. Die Umsetzung wird effizienter.
Wer mit Fidelity Wealth Expert investiert, verfolgt langfristige Ziele. Daran ändert sich nichts für Sie. Die Grundausrichtung Ihrer Anlagelösung bleibt erhalten. Auch zukünftig investieren Sie in ein weltweit diversifiziertes Portfolio, das auf Ihre persönliche Risikoneigung abgestimmt ist, ständig überwacht und zuverlässig von unserem erfahrenen Anlageteam gesteuert wird.
Das Wichtigste auf einen Blick
Was ändert sich?
Die Weiterentwicklung von Fidelity Wealth Expert betrifft im Kern die eingesetzten Fonds. Aktiv gemanagte Fonds, u.a. auch von externen Anbietern, werden teilweise durch aktive ETFs (Fidelity Research Enhanced ETFs) ersetzt. Die Grundstruktur Ihres Portfolios mit der Diversifikation in unterschiedliche Anlageklassen und -regionen bleibt dabei weitestgehend unberührt. Lediglich die Anlageregionen Europa (exkl. UK) und Großbritannien werden in einem gemeinsamen Europa-Fonds vereint.
Fidelity verfügt über ein Netzwerk aus mehr als 400 Analysten weltweit, die vor Ort Chancen und Risiken der Märkte und einzelner Unternehmen identifizieren. Ihre Expertise soll zukünftig noch zielgerichteter in die Portfoliozusammensetzung einfließen. Die globalen Research-Erkenntnisse von Fidelity werden damit innerhalb eines transparenten Portfolios gebündelt und das Kapital wird nicht mehr länger auf verschiedene externe Manager verteilt.
Mit der Weiterentwicklung von Fidelity Wealth Expert lässt sich die bewährte Anlagephilosophie jetzt kostengünstiger umsetzen. Quantitative Methoden und effizientere Investmentprozesse im Rahmen der weitergedachten ETF-Struktur ermöglichen eine schlankere Umsetzung als im Rahmen des bisherigen Manager-of-Manager-Ansatzes - selbstverständlich unter Beibehaltung der grundsätzlichen Anlageidee von Fidelity Wealth Expert.
Fidelity Research Enhanced ETFs
Breite Marktabdeckung
Breit gestreute Zusammensetzung ähnlich wie bei klassischen Indexstrategien
Research-basierte Titelauswahl
Fundamentalanalysen zur gezielten Über-/Untergewichtung einzelner Unternehmen
Langfristige Ausrichtung
Streben nach moderatem Mehrwert beim Anlageergebnis gegenüber jeweiligem Marktindex
Gute Anlagelösungen kennen keinen Stillstand
Sie fragen sich, warum wir Fidelity Wealth Expert überhaupt verändern? Weil es unser Anspruch bleibt, uns wirkungsvoll für die langfristigen Anlageziele unserer Anlegerinnen und Anleger einzusetzen.
Kapitalmärkte verändern sich. Technologien entwickeln sich weiter. Und die Möglichkeiten, Portfolios effizient zu gestalten, sind heute andere als vor einigen Jahren.
Das Ergebnis: Die bewährte Anlagephilosophie von Fidelity Wealth Expert bleibt erhalten. Gleichzeitig nutzen wir künftig neue Fondsbausteine, die unsere globale Investmentexpertise noch stärker mit einer effizienten Struktur verbinden.
Wir ändern nicht den Kurs Ihrer Geldanlage. Wir optimieren die Art, wie wir sie umsetzen.
Drei zentrale Vorteile der Weiterentwicklung
01 I Niedrigere laufende Kosten
Durch die Weiterentwicklung von Fidelity Wealth Expert stellen wir die Portfoliostruktur und die einzelnen Fondsbausteine deutlich effizienter auf. Die Abbildung einiger Anlageklassen und -regionen über Research Enhanced ETFs bieten aus unserer Sicht ein optimales Preis-Leistungsverhältnis. Durch die gesteigerte Kosteneffizienz bleibt ein größerer Teil des investierten Vermögens langfristig für Ihre finanziellen Ziele im Einsatz.
02 I Gleiche Strategie, effizienter umgesetzt
Die Grundausrichtung Ihres Portfolios bleibt erhalten. Anlageziel, Risikoprofil und professionelle Steuerung ändern sich nicht. Gleichzeitig werden die Fondsbausteine teilweise ausgetauscht, um die bestehende Anlagephilosophie noch effizienter umzusetzen.
03 I Zielgerichtete Expertise in Ihrem Portfolio
Ihr Portfolio profitiert künftig noch direkter von den Erkenntnissen des weltweiten Fidelity Research-Netzwerks. Die Analysen fließen systematisch in die eingesetzten Research Enhanced ETFs ein und unterstützen die Identifikation langfristiger Anlagechancen.
Fragen & Antworten
Die bisherige Struktur und Zusammensetzung der Portfolios haben die angestrebten Risiko- und Renditeziele grundsätzlich erfüllt. Durch den sogenannten Manager-of-Manager-Ansatz, die Einbindung externer Investmentgesellschaften und die Kombination verschiedener Fondsmanager wurden jedoch zusätzliche Kosten verursacht.
Heute ermöglichen es uns moderne quantitative Methoden und effizientere Investmentprozesse unsere eigentliche Anlagephilosophie deutlich schlanker und für Sie kostengünstiger umzusetzen.
Nein, wir verändern nicht die Anlageidee oder die strategische Ausrichtung unserer Portfolios, sondern wir optimieren lediglich deren Umsetzung.
Nein, die strategische Asset Allokation und die zugeordneten Risikoprofile bleiben bestehen.
Ja. Die Portfolios werden weiterhin aktiv überwacht und gesteuert. Auch die tägliche Kontrolle der Portfoliostruktur sowie das automatische Rebalancing bleiben bestehen.
Nein, es gibt keinen Handlungsbedarf für Sie. Die Umstellung der Fondsbausteine erfolgt automatisch innerhalb Ihrer bestehenden Anlagelösung.
PIA1435, Stand: 08.2026
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