Liquiditätslösungen von Fidelity

Oberstes Ziel unserer Geldmarktfonds ist, die Rendite des Umlaufvermögens entsprechend der Geldmarktzinsen zu maximieren, unter Berücksichtigung von Risikobudget und Liquiditätsbedarf.

Unsere Liquiditätslösungen sind darauf zugeschnitten, den Wert des investierten Kapitals zu erhalten und zugleich bessere Renditen als herkömmliche Bankeinlagen zu bieten. Viele institutionelle Investorinnen und Investoren halten solche Anlagelösungen für ein attraktives Instrument, um ihr Betriebskapital effizient zu managen.

Liquiditätsmanagement, Kapitalerhalt und Renditesteigerung – das sind die drei zentralen Funktionen von Cash-Strategien. In volatilen Märkten gewinnen diese Komponenten eine neue Bedeutung, da sie maßgeblich beeinflussen, wie gut Anlegerinnen und Anleger ihre Ziele erreichen können. Besonders in der aktuellen Phase erhöhter Unsicherheit durch geopolitische Spannungen, Inflationsdruck und schwankende Zinserwartungen rücken Cash-Strategien wieder in den Fokus.

Nach einer langen Ära extrem niedriger Zinsen, die Cash-Strategien an den Rand gedrängt hatte, ist ihre Rolle als Instrument zur Stärkung der Portfoliostabilität und -flexibilität nun wieder von zentraler Bedeutung. Diese erneute Aufmerksamkeit spiegelt einen grundlegenden Wandel in den Prioritäten der Investorinnen und Investoren wider: weg von der bloßen Maximierung der Rendite hin zu einem stärkeren Fokus auf Widerstandsfähigkeit und Stabilität in Zeiten von Marktturbulenzen.

Geldmarktfonds können flexibel Anlagen mit Laufzeiten von einem Tag bis zu einem Jahr erwerben. Bankeinlagen stehen naturgemäß viel weniger Wege offen, um Erträge zu erwirtschaften.

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Nachhaltigkeitsbezogene Angaben für die auf Euro, United States Dollar und britische Pfund lautenden LVNAV-Cashfonds
 

• Die Fonds fördern ökologische oder soziale Merkmale, haben aber keine nachhaltige Investition zum Ziel.
• Die Fonds fördern Umwelt- und Sozialmerkmale, indem sie in Wertpapiere von Emittenten mit günstigen ESG-Merkmalen investieren. Günstige ESG-Merkmale werden anhand von ESG-Ratings ermittelt. ESG-Bewertungen berücksichtigen Umweltmerkmale wie CO2-Intensität, CO2-Emissionen, Energieeffizienz, Wasser- und Abfallmanagement und Biodiversität sowie Sozialmerkmale wie Produktsicherheit, Lieferkette, Gesundheit und Sicherheit sowie Menschenrechte.
• Die Fonds beabsichtigen nicht, nachhaltige Investitionen zu tätigen.
• Es wurde keine Referenzbenchmark für die Erreichung der geförderten ökologischen und sozialen Merkmale festgelegt.
• Die Fonds gehören zur Familie der Fidelity Nachhaltigkeitsfonds und verfolgen eine auf Nachhaltigkeit fokussierte Strategie.
• Die Fonds werden mindestens 70 % ihres Vermögens in Emittenten mit günstigen ESG-Merkmalen investieren. Emittenten, die nicht als Emittenten mit positiven ESG-Merkmalen bewertet werden, können mit bis zu 30 % der Vermögenswerte aufgenommen werden, sofern sie nachweisen können, dass sie sich in Bezug auf ihre ESG-Merkmale auf einem sich verbessernden Kurs befinden.
• In Bezug auf ihre Direktanlagen gilt für die Fonds:
  • a) eine unternehmensweite Ausschlussliste, die Streumunition und Antipersonenlandminen umfasst, und
  • b) eine prinzipienbasierte Screening-Politik, die Folgendes umfasst:
    • i) normgestütztes Screening von Emittenten, die nach Auffassung des Anlageverwalters ihre Geschäfte nicht im Einklang mit internationalen Normen, einschließlich der im UNGC festgelegten Normen, geführt haben; und
    • ii) negatives Screening bestimmter Sektoren, Emittenten oder Praktiken auf der Grundlage spezifischer ESG-Kriterien, bei denen Umsatzschwellen angewandt werden können.
      Diese Ausschlüsse können von Zeit zu Zeit aktualisiert werden.
• Das Erreichen der ökologischen oder sozialen Merkmale, die während des gesamten Lebenszyklus der Fonds gefördert werden, wird täglich mithilfe des internen Compliance-Überwachungssystems von Fidelity überwacht, und die Nachhaltigkeitsindikatoren werden vierteljährlich überwacht und gemessen.
• Die Daten stammen aus einer Kombination aus internen und externen Quellen.
• Einschränkungen in der Datenverfügbarkeit oder methodische Herausforderungen können die Fähigkeit von Fidelity einschränken, Einblicke in den Beitrag eines einzelnen Emittenten zur Förderung ökologischer oder sozialer Merkmale zu gewinnen. Diese Herausforderungen können jedoch durch das Engagement des Emittenten gemildert werden, und Fidelity erwartet nicht, dass diese Einschränkungen einen wesentlichen Einfluss auf die Fähigkeit des Fonds haben werden, die geförderten ökologischen oder sozialen Merkmale zu erreichen.
• Die Due Diligence der zugrunde liegenden Vermögenswerte erfolgt unter Bezugnahme auf ESG-Ratings und Engagement.
• SFDR Vollständige Offenlegung (auf Englisch): Die in der SFDR vorgeschriebene periodische Offenlegung der Fonds ist als Anhang zum Jahresbericht auf den jeweiligen Online-Fonds-Factsheets im Reiter „Dokumente“ verfügbar.

Risikohinweise

• Die beworbene Anlage betrifft den Erwerb von Anteilen oder Aktien in einem Fonds und nicht in einem bestimmten zugrunde liegenden Vermögenswert, der dem Fonds gehört.
• Der Wert von Anlagen und die daraus erzielten Erträge können sowohl fallen als auch steigen, sodass Sie möglicherweise weniger zurückerhalten als Sie investiert haben.
• Die beworbene Anlage betrifft den Erwerb von Anteilen oder Aktien in einem Fonds und nicht in einem bestimmten zugrunde liegenden Vermögenswert, der dem Fonds gehört.
• Bei den Fonds, die in ausländische Märkte investieren, kann der Wert der Anlagen durch Veränderungen der Wechselkurse beeinflusst werden.
• Es besteht das Risiko, dass die Emittenten von Anleihen möglicherweise nicht in der Lage sind, das geliehene Geld zurückzuzahlen oder Zinszahlungen zu leisten. Wenn die Zinssätze steigen, können Anleihen an Wert verlieren. Steigende Zinssätze können dazu führen, dass der Wert Ihrer Investition sinkt. Aufgrund der höheren Ausfallwahrscheinlichkeit ist eine Investition in Unternehmensanleihen im Allgemeinen weniger sicher als eine Investition in Staatsanleihen.
• Der Wert von Aktien kann durch Insolvenzen oder andere finanzielle Schwierigkeiten, die eine Institution betreffen, bei der das Geld des Fonds hinterlegt wurde, negativ beeinflusst werden.
• Die Anlagepolitik der Fonds bedeutet, dass sie mehr als 35 % in übertragbare Wertpapiere und Geldmarktinstrumente investieren können, die von einem EWR-Staat, einer oder mehreren seiner kommunalen Behörden, einem Drittland oder einer internationalen öffentlichen Einrichtung, der ein oder mehrere EWR-Staaten angehören, ausgegeben oder garantiert werden.
• Eine Investition in einen Geldmarktfonds unterscheidet sich von einer Investition in Einlagen, da der in einen Geldmarktfonds investierte Kapitalbetrag Schwankungen unterliegen kann. Geldmarktfonds von Fidelity verlassen sich nicht auf externe Unterstützung, um die Liquidität der Geldmarktfonds zu gewährleisten oder den NAV pro Anteil oder Aktie zu stabilisieren.
• Eine Investition in einen Geldmarktfonds ist nicht garantiert.
• Der Fokus des Fondsmanagers auf Wertpapiere von Emittenten, die günstige ESG-Merkmale aufweisen oder nachhaltige Investitionen sind, kann sich positiv oder negativ auf die Wertentwicklung der Fonds im Vergleich zu ähnlichen Fonds ohne diesen Fokus auswirken. Bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten der beworbenen Fonds sollte die Entscheidung zur Investition alle Merkmale oder Ziele der beworbenen Fonds gemäß dem Prospekt berücksichtigen. Informationen zu Nachhaltigkeitsaspekten werden gemäß SFDR unter https://www.fidelity.lu/sfdr-entity-disclosures bereitgestellt.

Wichtige Informationen

Dies ist eine Marketingkommunikation. Sie ist ausschließlich für professionelle Anleger und nicht für die öffentliche Verbreitung oder private Anleger geeignet. Diese Informationen dürfen nicht ohne vorherige Genehmigung vervielfältigt oder weitergegeben werden.

Fidelity Institutional Liquidity Fund plc ist eine offene Investmentgesellschaft mit variablem Kapital, organisiert nach den Gesetzen Irlands und von der Zentralbank von Irland als UCITS-Fonds gemäß den europäischen Gemeinschaftsrichtlinien (Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren) von 2011 (in der jeweils gültigen Fassung) zugelassen.

FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. behält sich das Recht vor, die Vereinbarungen für das Marketing des Teilfonds und/oder seiner Anteile gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG und Artikel 32a der Richtlinie 2011/61/EU zu kündigen. Eine vorherige Mitteilung dieser Einstellung wird in Irland erfolgen.

Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage des aktuellen Verkaufsprospektes und des Basisinformationsblatts (Key Information Document, kurz KID) getroffen werden. Diese Unterlagen sind zusammen mit dem letzten Geschäftsbericht und – sofern nachfolgend veröffentlicht – dem jüngsten Halbjahresbericht die allein verbindliche Grundlage des Kaufes und können kostenlos bei FIL Investment Services GmbH, Postfach 200237, 60606 Frankfurt/Main oder über www.fidelity.de angefordert werden. Der Verkaufsprospekt enthält ausführliche Risikohinweise.

Fidelity bietet nur Informationen zu Produkten und Dienstleistungen an und gibt keine Anlageberatung basierend auf individuellen Umständen, es sei denn, dies wird ausdrücklich von einer entsprechend autorisierten Firma in einer formalen Kommunikation mit dem Kunden festgelegt.

Fidelity International bezieht sich auf die Unternehmensgruppe, die die globale Investmentmanagementorganisation bildet und Informationen zu Produkten und Dienstleistungen in bestimmten Rechtsgebieten außerhalb Nordamerikas bereitstellt. Diese Kommunikation richtet sich nicht an Personen innerhalb der Vereinigten Staaten und darf nicht von diesen Personen beachtet werden, sondern richtet sich ausschließlich an Personen, die in Rechtsgebieten ansässig sind, in denen die betreffenden Fonds zur Verteilung zugelassen sind oder in denen keine solche Zulassung erforderlich ist. Es liegt in Ihrer Verantwortung, sicherzustellen, dass ein aufgeführter Dienst, ein Wertpapier, eine Anlage, ein Fonds oder ein Produkt in Ihrem Rechtsgebiet verfügbar ist, bevor Sie sich an Fidelity International wenden.

Sofern nicht anders angegeben, werden alle Produkte und Dienstleistungen von Fidelity International bereitgestellt, und alle geäußerten Ansichten sind die von Fidelity International. Fidelity, Fidelity International, das Fidelity International-Logo und das F-Symbol sind eingetragene Marken von FIL Limited.

Jegliche Performanceangaben entsprechen nicht den deutschen Vorschriften für Privatkunden und dürfen daher nicht an diese weitergegeben werden.

Anleger/ potenzielle Anleger können Informationen über ihre jeweiligen Rechte bezüglich Beschwerden und Rechtsstreitigkeiten unter den folgenden Links erhalten: https://www.fidelity.de/beschwerdemanagement/ auf Deutsch und https://www.fidelity.lu/complaints-handling-policy auf Englisch.

Die oben genannten Informationen beinhalten Offenlegungspflichten von FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. gemäß der Verordnung (EU) 2019/1156.

Sofern nicht anders angegeben, Informationen per August 2025.

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