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Mehr Transparenz - Detaillierte Analysen

Mehr Transparenz - Detaillierte Analysen

Die neue Depotentwicklung auf ffb.de

Die neue Darstellung der Depotentwicklung auf ffb.de bietet einen wegweisenden, transparenten und benutzerfreundlichen Zugang zu erweiterten Detailinformationen und liefert konkrete Antworten auf grundlegende Fragen:  

  • „Welches Anlageergebnis habe ich mit meinem eingesetzten Kapital erzielt?“
  • „Welcher Gewinn bzw. Verlust steckt in den Fondsanteilen, die heute im Depot sind?“
  • „Wodurch wurde mein Anlageergebnis beeinflusst?“

Herkömmliche Depotdarstellungen beantworten diese zentralen Fragen nicht schlüssig oder nur mit sehr viel zusätzlichem Rechenaufwand. Dank detaillierter Kennzahlen wird bei der FFB nachvollziehbar, welche Faktoren in welcher Höhe das Anlageergebnis positiv und negativ beeinflusst haben. 

Für ein besseres Verständnis wurden zudem sowohl alle Kennzahlen mit den zugrunde liegenden Transaktionen verknüpft als auch die Charts und der Informationsaufbau übersichtlicher gestaltet. 

" Die Auswertungen der Depotentwicklung setzen hohe Standards an Transparenz – für fundierte Anlageentscheidungen."

Jan Schepanek, Sprecher der Geschäftsführung

Zwei Sichtweisen auf das Anlageergebnis für eine umfassende Beurteilung

Anlageergebnis aus eingesetztem Kapital

Anlageergebnis aus eingesetztem Kapital

Hier wird Ihr Blickwinkel als Anlegerin bzw. Anleger eingenommen. Das ausgewiesene Anlageergebnis ist inklusive Entgelte, Kosten und Steuern und zeigt alle Kapitalflüsse, die ursprünglich von Ihnen ins Depot investiert bzw. aus den Fondsinvestments im Depot wieder entnommen wurden.

Die Analyse aller Transaktionen macht deutlich, wie das Anlageergebnis durch die im Zeitraum angefallenen Kursgewinne bzw. -verluste der Fondsanteile, Gutschriften und Entgelte, Kosten sowie Steuern beeinflusst wurde. Auf dieser Grundlage wird auch die Wertentwicklung des Investments ermittelt.

Wie werden Transaktionen beim Anlageergebnis aus eingesetztem Kapital berücksichtigt?
Wie wird das Anlageergebnis aus eingesetztem Kapital berechnet?
Anlageergebnis der Fondsinvestments

Anlageergebnis der Fondsinvestments

  • Wie setzen sich die Fondsbestände konkret zusammen?
  • Detaillierte Aufstellung: Welche Ein- und Auszahlungen sind erfolgt?
  • Welche Kursgewinne bzw. -verluste sind durch Verkäufe erzielt worden und welche stecken aktuell in den Fondsanteilen?

Diese Sichtweise fokussiert das (einzelne) Investment. Die Kernfrage lautet: „Wie hoch ist die reine Rendite des Investments und welche Gutschriften wie z. B. Dividenden konnte ich durch dieses erzielen?“

Mithilfe dieser Betrachtung lassen sich einzelne (Fonds-)Investments gut miteinander vergleichen oder die Depotperformance sinnvoll in einen Vergleichskontext stellen (z. B. „Wie hat mein Aktienportfolio im Vergleich zu globalen Aktienindex MSCI All Country World abgeschnitten?“). Entgelte, Kosten und Steuern bleiben bei dieser Betrachtungsweise aus Gründen der Vergleichbarkeit unberücksichtigt.

Wie werden Transaktionen beim Anlageergebnis der Fondsinvestments berücksichtigt?
Wie berechnet sich das Anlageergebnis der Fondsinvestments?

Depotperformance

Depotperformance

Die erzielte Performance, auch Wertsteigerung, bezeichnet typischerweise den Gesamterfolg einer Geldanlage über einen definierten Zeitraum. Sie gibt die effektive Rendite des investierten Kapitals unter Berücksichtigung des Zeitraums, in dem das Kapital investiert war, wieder.

Der Zeitraum, in dem ein Anlageergebnis erzielt wird, spielt eine wesentliche Rolle. Die Performance ist kein einfaches anteiliges Verhältnis zwischen dem Ergebnis zu Beginn und am Ende eines Betrachtungszeitraums. Zu- und Abflüsse müssen berücksichtigt werden, da sie das investierte Kapital im Betrachtungszeitraum vorübergehend erhöhen oder verringern. Dieser Einfluss ist zeitgewichtet zu berücksichtigen. Die Berechnung der Rendite erfolgt auf Basis der in der Finanzmathematik üblichen Barwertmethode sowie der internen Zinsfußrechnung.

Berechnungsbeispiel
Warum wird die Kennzahl zur Gesamtperformance nur für jeweils ein Jahr angezeigt?

Neue Ansichten und Bedienelemente

Die wichtigsten Funktionen zur Navigation in der Darstellung der Depotentwicklung:

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(1) Information über berücksichtigte Depots für die Depotentwicklung und -performance aufrufen (Kombidepots nicht verfügbar).

(2) Zwischen Kennzahlen zu Depots und enthaltenen Einzelfonds wechseln.

(3) Informationen zur Depotentwicklung bis 31.12.2008 (z. B. Passivdepot) aufrufen.

(4) Gewünschten Berichtszeitraum auswählen. Alle Kennzahlen beziehen sich auf diese Angabe. Grundeinstellung: „Letzte 12 Monate“.

(5) Zurück zur Depotansicht

(6) FAQs aufrufen.

(7) Umschalter, um zwischen den Ansichten inklusive und exklusive Entgelte/Steuern zu wechseln.

(8) Button für den Aufruf weiterer Details.

(9) Vergleich mehrerer Fonds im Verlauf.

(10) Kreisdiagramm Anteile der Fonds

Wo finde ich den aktuellen Gewinn/ Verlust meiner Investments?
Wie rufe ich Details zum Anlageergebnis auf?
Was zeigt die Übersicht auf Fondsebene?
Wie werden die Depotdaten vor 01.01.2009 im Modus „Historisch“ angezeigt?

Weitere Fragen und Antworten

Was hat sich mit der neuen Darstellung der Depotentwicklung im Detail geändert?
Für welche Zeiträume können Anlageergebnis und Performance berechnet werden?
Sind die Kennzahlen der Depotentwicklung mit dem bis 17.01.2024 angegebenen „aktuellen Gewinn“ und „realisierten Gewinn“ zu vergleichen?
Weichen die Ergebnisse der beiden Sichtweisen voneinander ab?
Wie wird der Wert des Fondsbestands als Grundlage für Anlageergebnis und Performance berechnet?
Wie kann es sein, dass das eingesetzte Kapital negativ ist?
Für welche Depottypen wird die Depotentwicklung mit Anlageergebnis und Performance dargestellt?
Wie wird das Abwicklungskonto in der Bewertung berücksichtigt?
Wie kann ich auf die Depotentwicklung zugreifen?
Wie kann man Transaktionsinformationen filtern oder sortieren?
Lassen sich Daten der Darstellung zur Depotentwicklung in einem Depotreport archivieren?

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Fondsbank GmbH, Kastanienhöhe 1a, 61476 Kronberg im Taunus. Stand: Januar 2023. PIA8