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Chancen und Herausforderungen im Überblick
Ein OCIO-Modell kann Trägerunternehmen in mehrfacher Hinsicht entlasten. Das Bewirtschaften von Pensionszusagen verursacht Kosten, trägt aber nicht zu operativen KPIs bei. Durch die Auslagerung an einen externen Partner lassen sich finanzielle und organisatorische Ressourcen freisetzen, und das Unternehmen kann sich dadurch stärker auf sein Kerngeschäft konzentrieren.
Auch die operative Komplexität wird reduziert: Ein zentraler Ansprechpartner übernimmt die im OCIO-Vertrag definierten Aufgaben und sorgt durch regelmäßige Reportings für Transparenz und Kontrolle. Gleichzeitig profitieren Unternehmen von der spezialisierten Expertise des OCIO-Partners, etwa im Risikomanagement, der Kapitalanlage oder bei der Asset Allokation. Dank offener Architektur lassen sich Best-in-Class-Lösungen über verschiedene Asset Manager hinweg integrieren. Und die langfristige DB-Reiseplanung erleichtert es, sich auf neue und veränderte Anlageziele flexibel einzustellen – ohne dabei das Portfolio dauernd umschichten zu müssen.
Nicht zuletzt kann das Outsourcing zu höherer Kosteneffizienz führen: Im Vergleich zu einem internen Asset-Management-Team können OCIO-Modelle günstiger sein, wenn Leistungen und Kompetenzen auf vergleichbarer Basis bewertet werden. Zudem hilft das Modell dabei, personelle Risiken zu reduzieren. Denn fällt ein interner Wissensträger mit einer Schlüsselfunktion aus, bleibt das Know-how dennoch verfügbar.
Was beim Outsourcing zu beachten ist
Unabhängigkeit prüfen
Einige OCIO-Anbieter setzen vorrangig auf hauseigene Lösungen. Das kann zu Interessenkonflikten führen. Entscheidend ist, ob der Partner eine offene Architektur verfolgt und auch externe Asset Manager einbindet.
Haftung bleibt beim Träger
Auch bei umfassender Delegation liegt die rechtliche Verantwortung weiterhin beim Trägerunternehmen. Eine klare Governance-Struktur ist daher essenziell.
Folgen für bestehende Partnerschaften
Eine Auslagerung kann Auswirkungen auf andere Geschäftsbeziehungen des Trägerunternehmens haben – etwa mit Banken, die bestimmte „Wallet Shares“ erwarten.
Kostenvergleich kann schwierig sein
Gebührenmodelle von OCIO-Verträgen sind nicht immer transparent und schwer vergleichbar. Das erschwert fundierte Make-or-Buy-Entscheidungen.
Ihre Ansprechpartner zum Thema:
Wolfgang Murmann
Head of Workplace Consulting Germany
Telefon: 0171 4181541
wolfgang.murmann@fil.com
Dr. Maximilian Franke
Deputy Head Workplace Consulting Germany
Telefon: 0170 1202577
maximilian.franke@fil.com
Zurück zur Übersicht: Outsourced Chief Investment Officer (OCIO)
Wichtige Informationen
Dies ist eine Marketinginformation und nur für professionelle Anleger bestimmt, nicht zur Weitergabe an Privatanleger. Die Informationen dürfen ohne vorherige Erlaubnis weder reproduziert noch veröffentlicht werden. Fidelity International veröffentlicht ausschließlich produktbezogene Informationen und erteilt keine Anlageempfehlung/Anlageberatung. Alle geäußerten Meinungen sind, falls keine anderen Quellen genannt werden, die von Fidelity International. Anleger sollten beachten, dass die geäußerten Ansichten möglicherweise nicht mehr aktuell sind und bereits umgesetzt worden sein können.
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Stand, soweit nicht anders angegeben: Oktober 2025.
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